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在全球反洗黑钱及银行合规审查越来越严格的宏观大背景下，想必各位也发现了现在开银行帐户越来越难了。各银行纷纷提高开户门槛以及对现有客户进行筛选甄别。为避免因操作不当导致被关户特提示如下： 如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销呢？ 赛威*咨询在这里分享五个注意点供大家参考。 *，背景真实，正常交易。 这一点体现在国内有关联的公司是较好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。 *二，尽量少或不与个人交易。 以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来地区又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。 但是现在*严，与个人的交易很*影响账户的稳定性，面临*严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。 *三，不与高危地区地区交易。 就是尽量不要和被制裁的地区，或者经济和政治非常不稳定的地区交易。因为这些地区往往无法直接汇出外汇，一般通过*三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。 比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。 *四，不要长时间业务不发生。 一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很*被清理。 （Tips：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销噢，赛威*可提供*的全球公司注册年审注销服务噢） *五，不要参与洗钱类交易。 如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会*时间被冻结。钱肯定是没有了。 这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况**需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！！ 其实地区还是鼓励正常的贸易和交易的。 离岸账户的管控越来越严格，CRS金融账户信息的交换，所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱，也就是大金额的；其次才是离岸账户的逃税务筹划问题。 先抓大鱼，再考虑小鱼小虾。 *六，保留业务单据 需要保留好相关业务的单据—购货发票（或购货合同）、销货发票（或销货合同）、相关业务支出单据（购销货需要与银行的收付款记录可以对应，若不对应的是一些现金支付及其他的也做好相关记录）。 *七，正规审计报税 公司要正规做账（审计）报税，若银行在尽职审查时问公司是否有做财报，会计师事务所是哪家，审计师是哪位都可以填写，若填写了相关内容，银行要求要提供财报及审计报告时可以及时提供的出来。 关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。但是如果注意了这五个Point，应该可以避免大部分您的账户被封和降权的风险。 更多详情欢迎前来咨询天津赛威*咨询有限公司 Ailee张
